Zásady AML

Betlabel Casino, provozovaná pod licencí Curaçao Gaming Control Board (GCB) číslo OGL/2024/590/0758, se zavazuje dodržovat přísné normy proti praní peněz a financování terorismu. Tato politika stanovuje postupy, které operátor uplatňuje k identifikaci, ověření a monitorování hráčů a jejich transakcí v souladu s mezinárodními standardy a místními právními předpisy.

Účel a rozsah politiky

Cílem této politiky je minimalizovat riziko, že by Betlabel Casino byla použita k praní peněz, financování terorismu nebo jiným nezákonným činnostem. Politika se vztahuje na všechny hráče, zaměstnance, poskytovatele služeb a obchodní partnery. Operátor provádí kontroly v každé fázi vztahu s hráčem – od registrace přes vklady a sázky až po výběr prostředků.

Právní rámec

Betlabel Casino se řídí Doporučeními Skupiny pro finanční akce (FATF), standardy Evropské unie (5. a 6. směrnice proti praní peněz) a právními předpisy Curaçaa. Operátor také respektuje místní požadavky zemí, v nichž poskytuje služby, včetně České republiky.

Ověřování totožnosti hráčů (CDD)

Každý hráč musí projít základním ověřením totožnosti (Customer Due Diligence – CDD) před provedením prvního vkladu. Betlabel Casino vyžaduje:

Doklad totožnosti (pas, řidičský průkaz nebo národní průkaz)
Potvrzení adresy (výpis z banky, účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument ne starší než 3 měsíce)
Ověření platební metody (výpis z karty nebo e-walletu, pokud je to nutné)
Potvrzení zdroje prostředků v případě vysokých vkladů

Hráč musí poskytnout přesné a úplné údaje. Falešné nebo zavádějící informace mohou vést k uzavření účtu a konfiskaci prostředků.

Zvýšené ověřování (EDD)

Betlabel Casino aplikuje zvýšené ověřování (Enhanced Due Diligence – EDD) na hráče, kteří spadají do kategorií vyššího rizika:

Politicky exponované osoby (PEP) a jejich blízcí příbuzní
Hráči z jurisdikcí se zvýšeným rizikem praní peněz
Hráči s vysokými měsíčními vklady (nad 100 000 Kč)
Hráči s neobvyklými vzory transakcí nebo sázek
Hráči, u nichž existuje podezření na strukturování vkladů

Pro EDD operátor shromažďuje dodatečné informace o zdroji bohatství, účelu hraní a očekávaném objemu transakcí.

Monitorování transakcí

Betlabel Casino nepřetržitě monitoruje transakce hráčů, aby identifikovala podezřelé aktivity. Operátor sleduje:

Vklady a výběry, které se výrazně liší od obvyklého chování hráče
Strukturování – rozdělování vkladů na menší částky, aby se vyhnulo hlášení (typicky pod 10 000 Kč)
Rychlé vklady a výběry bez hraní (typicky do 1 hodiny)
Transakce s více účty ze stejné IP adresy nebo zařízení
Neobvyklé geografické umístění nebo změny v metodách platby

Při zjištění podezřelé aktivity operátor pozastaví transakci a provede vyšetřování.

Hlášení podezřelých aktivit

Betlabel Casino má právní povinnost hlásit podezřelé transakce příslušné finanční jednotce (FIU – Financial Intelligence Unit) v Curaçau a v dalších relevantních jurisdikcích. Hlášení se provádí bez zbytečného zpoždění, obvykle do 30 dnů od zjištění podezření. Operátor nesmí informovat hráče o hlášení, pokud to není výslovně povoleno zákonem.

Archivace záznamů

Betlabel Casino uchovává všechny záznamy související s ověřením hráčů, transakcemi a monitorováním po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy zahrnují:

Kopie dokladů totožnosti a potvrzení adresy
Údaje o všech vkladech a výběrech
Záznamy o sázkách a hraní
Komunikaci s hráčem týkající se ověřování
Záznamy o podezřelých aktivitách a vyšetřování

Záznamy jsou chráněny bezpečnostními opatřeními a jsou přístupné pouze oprávněným zaměstnancům a regulačním orgánům.

Důstojník pro hlášení praní peněz (MLRO)

Betlabel Casino jmenovala důstojníka pro hlášení praní peněz (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), který je odpovědný za:

Dohled nad dodržováním politiky AML v celé organizaci
Vyšetřování podezřelých transakcí
Hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům
Školení zaměstnanců v oblasti AML
Komunikaci s regulačními orgány

MLRO má přístup k informacím o všech transakcích a může pozastavit jakýkoli účet bez zbytečného zpoždění.

Screening sankcí a PEP

Betlabel Casino provádí screening všech nových hráčů a existujících hráčů proti seznamům:

Mezinárodní seznamy sankcí OSN, EU a USA (OFAC)
Seznamy politicky exponovaných osob (PEP) z veřejných zdrojů
Seznamy osob a subjektů spojených s terorismem

Pokud je hráč nebo jeho blízký příbuzný identifikován na některém z těchto seznamů, účet je okamžitě uzavřen a prostředky jsou zmrazeny.

Školení zaměstnanců

Všichni zaměstnanci Betlabel Casino, kteří mají kontakt s hráči nebo jejich finančními údaji, absolvují povinné školení v oblasti AML. Školení zahrnuje:

Identifikaci podezřelých vzorů chování a transakcí
Postupy ověřování totožnosti
Povinnosti hlášení
Právní a regulační požadavky
Důsledky porušení AML předpisů

Školení se opakuje ročně nebo při změně právních předpisů.

Odpovědnost hráčů

Hráči jsou povinni:

Poskytnout přesné a úplné osobní údaje při registraci
Aktualizovat své údaje, pokud se změní
Poskytnout doklady totožnosti a potvrzení adresy v souladu s požadavky operátora
Vysvětlit zdroj prostředků, pokud je to požadováno
Nepoužívat účet pro praní peněz, financování terorismu nebo jiné nezákonné činnosti

Porušení těchto povinností může vést k uzavření účtu, konfiskaci prostředků a hlášení příslušným orgánům.

Kontakt a další informace

Máte-li otázky týkající se této politiky nebo podezříváte podezřelou aktivitu, kontaktujte podporu Betlabel Casino prostřednictvím live chatu nebo e-mailu [email protected]. Podpora je dostupná 24/7. Další informace o bezpečnosti a ochraně vašeho účtu naleznete na Betlabel Casino přihlášení, kde jsou k dispozici všechny relevantní dokumenty a nastavení.